안녕하세요 Absolutely Trading 입니다.
많은 분들이 주식을 안전하게 하기 위해서는 우량주 장기투자를 하여야 한다 라고 말씀하시는데 과연 우량주 장기투자는 정말로 안전할까를 백테스트를 통해 알아보도록 하겠습니다.
젠포트 백테스트 툴을 이용하여 2007년부터 현재까지 우량주 장기투자를 하였을때 수익률과 MDD가 얼마나 되는지 알아보도록 하겠습니다.
2007년1월2일기준 시가총액 1위부터 10위까지 10%비중으로 시고 현재까지 들고있었을 경우 수익률입니다.
14년 누적수익률 74.38% CAGR 3.89% MDD 50.63%로 코스피 시장수익률 보다도 떨이지며 14년간 1억에서 1억7천만원이 되긴했지만 투자기간 대비 만족스로운 결과는 아닙니다.
(MDD란 Maximum Draw Down 으로 계좌 최대낙폭 지수, 즉 계좌가 최대낙폭 일때의 수치입니다.)
시가총액 상위종목은 아무래도 시간이지남에 따라 계속 변하기때문에 1년마다 리밸런싱 하는 전략으로 바꿔보면 어떨까요?
14년 누적수익률 31.43% CAGR 1.89% MDD 53.3%로 그냥 쭉들고있던것만도 못했습니다..
MDD가 50%이상이라면
1억기준으로 5000만원 손실 10억이면 5억원의 손실이 계좌에 찍히는것을 볼 수 있는데 과연 그 하락을 버틸 수 있는 사람이 과연 몇명이나 될까요?
우량주 장기투자는 절대 안전한 투자라고 볼 수없습니다.
여태 제일 안전하다고 하는 삼성전자만 모았다고 하더라도
14년 누적수익률 522.72% CAGR 13.36% MDD 46.28%로 배당금 까지 더하면 조금 더되는 수치겠지만
앞서 10위까지 모아서 다 사는것보다 삼성전자만 사서 하는것이 수익률이 더 높긴했습니다.
이는 어찌보면 역시 삼전이구나 할 수 있겠지만 여태 그만큼 오르고 나서 보았기 때문에 당연한 결과라고 생각하지만
만약 삼성전자가 주가가 오르지 않았다면 혹은 삼성전자가 망했더라면 이는 정말 아찔합니다.
이는 우량주 몰빵투자에서 그나마 성공한 케이스지만 예를들어 당시 삼전이 아닌 .한국전력을 선택하여 장기투자했다면
14년간 장기투자하여 1억이 5700만원이 되는 모습을 볼 수 있겠습니다.
'기다리면 오른다' '안팔면 된다' 라는 말은 사실 너무 무책임한 말입니다.우량주 투자로 14년을 기다렸는데도
본전도 못찾는다면 얼마나 속상하겠습니까.
이글의 요점은 우량주 투자가 잘못됐다는것 아니라 무작정 우량주 투자하면 안전하다, 돈벌수 있다 라고 생각하시는 분들에게 현실을 알려드리기 위함입니다.
아무래도 투자를 처음 시작해 주식을 시작하게 되신분들이 주변에 도움을 청하면 그냥 우량주 사고 기다려 ,삼성전자 사 라는 말을 많이 들으시겠지만 그냥 무작정 투자를 시작하는것 보다 어느정도 투자에 대한 공부를 하고 내 자신이 투자 할 준비가 되었다 하면 시작해 보는것은 어떨까요?
감사합니다.